108年11月,我成為100家台股的股東!

自106年4月開始存股,從第一年的66檔台股,接著每一年將股息與價差操作所得持續投入,到現在持有100檔台股,也從長輩口中的亂槍打鳥,到現在長輩投以羨慕的眼光,就以這篇網誌當作成為100家公司股東的紀念。

一、我買股票只看10年平均股息,不進一步深究其金融或財務指標。
我買股票只看公司是否給予合理的股息,最好是股利(股息)/股價>5%,也就是希望股息的殖利率能夠大於5%,但是股息不能只看一年,而是十年平均股息,為什麼是10年而不是20年甚至更久,理由是人生有多少個十年,十年應該就夠了。
至於為什麼不研究購買股票的EPS、ROE、自由現金流、淨利率、股東權益報酬率、負債比等等的金融或財務指標,理由有二:一是公司有賺錢(EPS)才能配息給我,而且長達十年都有配息紀錄,十年平均股息/股價如果能大於5%,這代表這家公司的財務狀況長期一定很不錯而且有賺錢,難不成公司經營者會連續十年借錢發股息給股東嗎?所以我不會特別去看金融與財務指標。第二個理由是我的目標是買足150檔股票,我怎麼有時間一一的去觀察這150家公司的財務指標呢。

二、台灣的好公司很多,分派股息也很大方。
台灣股市的股利殖利率長期位於全球股市的前三名,整體平均殖利率在4%以上,不是所有的公司都能分派股利,也不是所有的公司的股利配發率都在90%以上,有的公司還要留資金研發(例如:台積電)或者併購,所以很多高科技公司的股利殖利率其實都不到4%,所以整體平均殖利率4%以上意謂著很多公司的股息殖利率是超過5%或6%的,全部找一找其實是超過100公司的,再加上有很多公司太有競爭力、護城河很深或者孤門獨市,這些公司儘管殖利率只有3%或4%,我還是會買的,平均起來,就算我買了150檔股票,股利殖利率還是可以超過5%,大數法則,買多了就會越接近當初訂定的5%殖利率。

三、配息還是比配股重要,最好是息7股3,有息有股,複利的效果比較好。
早期有些公司配股很多,印股票發給股東不用太多錢,但是會讓公司的股本增加,而且不知道公司到底有沒有賺錢,所以以配股為主的股利,我會持保留態度;但是股息不同,一定是公司有賺錢才能提撥盈餘作為股息分配給股東,沒有公司經營者會借錢當凱子發股息給投資人。
但有些公司配息為主、配股為輔的股利發放方式,如果能擁有這種股票反而複利的效果更好,因為今年領的股子,來年又會帶來股息,生生不息,累積股息的速度反而增加。

四、擁有100檔以上的股票,平時不可能每一檔股票都研究關心,難道不怕其中有公司倒閉成為壁紙。
說真的,我也很怕我的股票成為壁紙,但是這可能性很小,因為我已經挑選至少十年有賺錢且穩定配息的公司,突然倒閉清算的可能性很低;但就算真的遇到了,我也可以接受,因為影響的層面就只是1/100而已,因為我每一檔股票都是以固定金額買入,金融股一張2萬左右,我就買一張,科技股一張10萬,我就買200股,每一家的比重都一樣,而且持股又分散在不同的產業,集體倒閉下市的機率真的很低。

五、持有100檔股票,也可以價差操作,因為持股檔數甚多,遇到飆股的機率還更高,而且會比較有耐心等它漲高。
儘管買進的股票是穩定配息的公司,但也有可能某一年的業績突然大好或者電視的股票節目剛好介紹到,結果就大漲一波,我的原則是只要漲幅超過20%,我會考慮賣出,因為這形同提前給我4~5年的股息,像是去年的群益期就讓我大賺一倍以上,但因為只持有一張,也就賺3萬元而已,但是賣掉群益期的錢卻能讓我再買進二檔台股。

最後,等到成為150家台股的股東,會再來發文歡呼留念。

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4 Replies to “108年11月,我成為100家台股的股東!

  1. 小弟目前有台股八十五家,用的是雜貨店投資,每天有賺就賣,請問美股扣除手續費、稅金等成本後與台股的獲利比較怎樣?謝謝。

    1. 富邦証的複委託算是目前我覺得比較ok的

      兩年前手續費可以談到0.15%,低消18美元(目前可能0.2%)

      富邦在30%預扣退稅資訊透明(有各債券退稅比例表)

      個人蠻推的

      1. 小弟與Edward的看法相同,買美股,富邦證的確是相對比較好的選擇。
        但小弟手續費只談到20美元。

        小弟也在Fistrade擺了2萬美元,圖的是「免手續費」+「股息自動再投入」,只是不敢擺多,畢竟錢要匯出國。

  2. 您好!
    1.在台股部份,存股三年多,每年領股息再投入,部份個股價差操作(漲幅超過15%賣掉),以目前市值計算,年化報酬率11~12%。
    2.在美股firstrade部份,存股二年,年化報酬率6%左右,不過看好firstrade股息再投資免收手續費的方式會讓複利效果更好,因為美股多為季配息與月配息,一年中可以複利好幾次,只是我買進美股很多是etd、特別股等固定收益的標的,本身的漲跌幅都不大,所以報酬率不如目前的台股部位。
    3.在美股富邦證券部份,因為股息要支付房租,所以沒辦法股息再投資,目前投資半年左右,報酬率是2.6%。
    以上美股部份都是扣掉手續費、稅金等成本之後的計算。

    祝福您投資順利!

justyoung 發表迴響 取消回覆