退稅小確幸-從退稅股裡面找出超高殖利率股

壹、勒勒長的股息退稅帳單

就在四月底,收到去年的股息退稅,總計新台幣19109元。在富邦複委託的帳單裡面,退稅標示類別為「其他」,除了部份已賣出的股票,其餘股票的退稅紀錄皆為12次,也就是每個月其實都有退稅,只是在隔年的四月底一次性的退稅回帳戶。雖然退稅帳單很長,但是每支股票的退稅額度還是看得出有所差異。

貳、退稅金額的概括整理

一、退稅利率在1%~2%
在加思揚的房租持股裡面,退稅利率在1%~2%的有:AMLP、AWF、DPG、DSM、IIM、MHD、MMU、MYD、MYI、NBH、NEA、NMZ、NVG、NZF、OIA、PFL、PFN、PKO、PMF、PMO、PHB、PDI、PMM、PTY等24檔。
現在的定存利率已經不到1%,如果持有的股票擁有「潛在資本利得」、「殖利率高於5%」且「退稅率高於1%」,簡直就是存股的上上之選。在加思揚的房租持股裡面,達到上述三個標準的有NBH、NMZ、NVG、PFL、PFN、PTY等六檔,其中的DPG、PFL、PFN不僅殖利率超過9%(高收益債果然很猛),加計退稅率,實質殖利率就超過10%了。
其實,其他如DSM、MHD、MMU…..等多檔市政債封閉式基金,加計退稅率以後,實質殖利率都是坐5望6沖7,且持股2年多以來,目前也大多有潛在的資本利得,這樣的感覺很好,當然這也是拜美股走高之賜。

*殖利率計算方式為近1年配息除以買進價位

二、退稅利率在2%以上
在加思揚的房租持股當中,退稅利率在2%以上的有GOF、HQH、NMFC等三檔,加計退稅之後的實質殖利率都高於11%,甚至HQH存股兩年後的價差為28.18%,就目前而言,HQH簡直是價差高、利率高且退稅也高的「三高股」,真讓加思揚驚豔。

*殖利率計算方式為近1年配息除以買進價位

參、退稅也是存股的參考指標

存股要存高殖利率股,大家都耳熟能詳,如果能存到「高殖利率」+「高成長」的股票,那更是喜上加喜,諸如amazon、google等高科技成長股,事實上股息殖利率都低的可憐,甚至巴爺爺的brk-b更是不配股息的。
或許把「高成長」的標準降低為「高穩定性」是一個比較務實的選股方法,以市政債為投資目標的封閉型基金(CEF)或許就是一個現金流選股的方向,股價的穩定性夠,還可以退稅,但是國內複委託在去年6月1日就已經開始無法買進封閉式基金(要在外國券商開戶),加思揚很幸運,手上一大堆封閉式基金,或許就一直持有下去吧。

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