統計學有一個「大數法則」，意謂進行相當多次的實驗或測試，其得到的實驗結果接近期望值的機率就愈高。例如：在沒有人為因素的干擾下，生男生女的機率應該是各50%，如果只計算台灣某年某地區或鄉鎮的新生兒，有可能男多於女或女多於男，但是如果放大樣本數到全國，那男女新生兒的比例應該會各趨近於50%。
「大數法則」的重點在於隨著次數的增加，會讓事件發生的算術平均數呈現穩定性。 如果將「大數法則」應用於股票投資，意謂著我們應當避免只買某一檔股票，將雞蛋放在同一個籃子裡，如果只投資某一檔股票，該檔股票的該日漲跌就是你的投資績效，這是一種不穩定的狀況，會讓你的心情上下起伏。
「大數法則」在台灣股市正當紅，像是元大台灣50ETF（0050）就是大數法則的應用，台灣50指數囊括與追蹤台灣市值最大的50間公司，這50間公司的性質並不完全相同，例如：台積電是電子業、台塑是石化業、華南金是金融業，意謂買進台灣50，等同將投資風險分散在50家公司與不同的行業別裡面，雞蛋放在50個籃子，就算某個籃子有破洞，影響的層面應該是1/50才對，但對台灣50來說，其實不是1/50，因為其中的台積電所佔的權重超過30%，台積電的漲跌是影響台灣50漲跌最大的因素，因此， 元大台灣50ETF 並不是「大數法則」最佳的應用。
美股VT（Vanguard發行的全世界股票ETF）才是當今金融投資最接近「大數法則」的範例， VT 追蹤了四十幾個國家的數千檔股票，持股權重最大的公司是微軟，但權重還不到2%（2019/06/30），相較於台積電在台灣50的權重30%以上，顯然VT的穩定性要比台灣50高很多， 隨著買進股票家數的增加，會讓股價起伏的算術平均數呈現長期的穩定性，這難道不是「大數法則」嗎？
因此奉行「大數法則」，目前持有100檔台股（108/11達成），皆以相同金額買進，低價者買一張，高價者買零股，買進原則為十年穩定配息的公司，以配息殖利率5%以上為標準買進，經過三年穩定的配息，並將股息持續買入股票，年平均報酬率為10~12%。最近亦將「大數法則」應用於股息支付房租計畫，亦以固定金額買進113檔美股，遇到美股崩跌，總體持股的跌幅僅為道瓊與史坦普500的1/4而已，讓我睡得著也吃得下，只是股息已經拿來付房租了，無法繼續買進股票創造複利。
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